孫先生反映，和一家珠寶公司進行黃金相關的交易時，給對方轉(zhuǎn)過不少保證金。最近要求公司退還一部分，結(jié)果一直沒有退給他。
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“黃金”交易挺特別
最近難退“保證金”
杭州蕭山區(qū)有個杭州國際珠寶城。孫先生是江蘇人，他說，2021年，他和這里的杭州締洛珠寶有限公司簽了一份貴金屬貨品購銷協(xié)議。協(xié)議上寫明，雙方主要進行黃金現(xiàn)貨買賣、黃金舊料對換等事項。
孫先生：“我是從事黃金珠寶行業(yè)的，做銷售的，這里交易呢，我們可以直接交保證金，可以定價定買定賣這種黃金交易模式。”
這個交易模式，記者聽著有點懵，孫先生舉了個例子做說明。
孫先生：“比如說我們今天看好這個價格以后，他們給我們一個締洛的價格，價格上面顯示比如說四百一克，我們定一公斤買，就是買入一公斤，我們直接從這家公司買，我們相應地每公斤黃金交一萬塊錢保證金，我們保證金放在公司以后，基本上不讓打回來的，締洛說你們打來打去的增加流水量，以后查賬不好，然后如果說我們買的時候，價格是四百，我們看到漲到四百零一、四百零二了，我們看有利潤了，我們可以再賣給他，他把利潤結(jié)算給我們，是按照這種模式?！?/span>
孫先生說，雙方還有一種交易模式，就是他們收集黃金舊料賣給對方。
孫先生：“我們自家收購的黃金舊料，寄給這家公司，他們直接回收?！?/span>
孫先生說，簽了合同之后，雙方一直保持這兩種交易模式。他提供了一張表格，上面寫明資金總存量四十三萬多。他說，這筆錢就是自己的保證金和買賣產(chǎn)生的利潤。
孫先生：“六月份開始，締洛老是延遲匯款給我們，6月17號我們定下了31公斤（黃金），我一共40萬保證金，余下來9萬保證金，我讓他退回來，他就推到星期一，（后面）無影無蹤，第三天電話就不接了?！?/span>
孫先生表示，還有不少人通過這種交易方式給杭州締洛轉(zhuǎn)過不少保證金。
孫先生：“里面所有的客戶，說起來大概有四百多個客戶，大概涉及資金在六千到七千萬左右，不光是保證金，還有人家黃金舊料，寄到他們公司的料款。”
孫先生從江蘇趕過來，發(fā)現(xiàn)杭州締洛的辦公地點已經(jīng)沒有人了。這家公司位于杭州國際珠寶城側(cè)邊的一棟小樓里，里面沒有人。門上貼著一張紙條，上面寫著，杭州締洛公司已被耀星集團并購，會在6月底通知客戶到公司處理，還留了聯(lián)系電話。
孫先生根據(jù)門上的電話撥打過去，對方表示，他們屬于山東盛世天澤公關顧問有限公司，正在處理杭州締洛的債權債務。
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“無實物”黃金交易
客戶要“鉆漏洞”？
山東盛世天澤公關顧問有限公司 蔣經(jīng)理：“（孫先生：締洛這個公司被你們并購了嗎？）現(xiàn)在沒有，我們現(xiàn)在是在處理他的債權債務。（孫先生：你是受到締洛公司的委托來處理債權債務嗎？）是的是的，我們預計下個月的月初會到杭州，我們會召集所有的債權人，統(tǒng)一開一個債權人會議，根據(jù)大家的訴求來制定方案。（記者：怎么處理呢？是你們來整理信息，還是說你們承擔這個債務？）我們公司不欠他們公司的錢，我們公司只是負責處理債權債務，我們是第三居間方，負責協(xié)商?！?/span>
根據(jù)相關平臺信息，杭州締洛珠寶有限公司的注冊時間是去年8月份，法定代表人姓李，經(jīng)營范圍為珠寶首飾批發(fā)、零售等。
找到杭州國際珠寶城市場辦公室，有工作人員在，他不愿接受采訪，不過可以介紹一下情況。他強調(diào)，孫先生說的幾百個人和幾千萬，不單純是杭州締洛產(chǎn)生的數(shù)字，還包括省外另外兩家公司。
杭州國際珠寶城市場辦公室 工作人員：“締洛也欠我們租金，欠了幾萬塊錢，我們也一直要租金，我不知道他們的業(yè)務往來，李總這個人，原來就是從事買空賣空的，我也跟孫總說了，你們這些行為是賭博，是非法交易，國家法律規(guī)定，你這黃金的線上買賣，本身就是賭博的違法行為?！?/span>
市場工作人員提醒，孫先生和杭州締洛進行的交易存在一定問題。記者在中國人民銀行官網(wǎng)查詢到，2018年發(fā)布了《金融機構互聯(lián)網(wǎng)黃金業(yè)務管理暫行辦法》的通知，辦法里提到的黃金產(chǎn)品是指除實物黃金外，以黃金賬戶記錄黃金持有人持有黃金重量、價值和權益變化的產(chǎn)品。黃金產(chǎn)品僅限金融機構、經(jīng)過監(jiān)管部門批準成立的黃金交易場所向市場提供，其它任何機構或個人不得向市場提供黃金產(chǎn)品。
后來記者聯(lián)系上了杭州締洛珠寶有限公司的法定代表人李總。
杭州締洛珠寶有限公司 李總：“缺乏資金流嘛，我們也想辦法把這個錢找出來，弄出來還給他們，（第三方公司）他們就是處理債務，讓這些債權人一分不少地拿回去，我是有三家公司，同時都在處理，杭州那邊人員就比較少。（孫先生說您這里有四百多個客戶，涉及到的金額有六七千萬，這個是符合事實的嗎？）我從來沒有對外公布過，所有的數(shù)據(jù)以財務數(shù)據(jù)為基準?！?/span>
關于杭州締洛和孫先生等人之間是否涉及到無實物黃金的交易，李總這么回復。
杭州締洛珠寶有限公司 李總：“有實體啊，為什么沒有實體?。课矣袑嶓w店開在那里，肯定是做實體為主啊，那如果他們說不要拿（黃金），我也沒辦法，我不可能強求每一個客戶都要把貨和款全部付清拿走，我們的合同就是要求他們提貨的，客戶要鉆這種漏洞，我也沒辦法啊，按照這種邏輯，黃金本來就有這種出入，你要退貨，不可能說要沒收定金啊，只能說是按照貨品的價值來進行一個補償啊?！?/span>
李總認為，像孫先生這樣，在短時間訂貨和退貨，不拿走黃金的，屬于個例，大部分情況仍然是他們回收黃金碎料。目前，孫先生等人向杭州蕭山寧圍派出所報了警。
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