隨著科技不斷發(fā)展，老百姓支付越發(fā)便捷。掃碼支付或者收款已成大多數人的收付款首選。
然而，小小的收款碼背后，居然也藏著一樁震驚大案，嫌疑人作案方式前所未有，活動范圍遍布全國十幾個省份。
據媒體報道，日前，全國首例利用商戶收款碼非法套現的“4·08”特大非法經營案告破，已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。
按照時間軸，案件脈絡如下：
2019年底，該團伙頭目“老鬼”發(fā)現，部分銀行的商戶收款碼不僅支持信用卡付款，還沒有交易手續(xù)費，便通過大量注冊虛假商戶，申請大批銀行商戶收款碼，以虛假交易的方式，為他人套現，該團伙還在多個社交軟件上進行大肆推廣，迅速吸引了一批代理商和碼商，碼商負責全國注冊商戶申請收款碼，代理商負責聯系套現客戶，按照交易金額收取千分之三不等的手續(xù)費。
2020年，央行揚州中心支行向揚州市公安局江都分局經偵大隊移送一條涉嫌洗錢犯罪線索：江都人安某、揚州廣陵人包某的銀行賬戶異?；钴S。上述二人為普通工薪階層，卻每月銀行卡的交易金額都在百萬元以上，與其收入水平明顯不符，實際后來調查證實，安某、包某正是來自該團伙內部。
原來，二人通過申請多張信用卡，以各種名義辦理多張工商執(zhí)照，通過虛假商戶進件批量申請銀行商戶收款碼，利用部分銀行商戶碼零手續(xù)費且額度大的特點，通過互相掃描二維碼“消費”的方式套現，非法套取銀行信用卡積分和營銷返現。
通俗地說把自己或別人信用卡的錢刷到自己的二維碼里，然后從二維碼里取錢“免手續(xù)費”，然后把取回來的錢還給信用卡，信用卡刷到一定額度會有現金返現，還有刷信用卡會有各種活動贈送，積分兌換的東西可以賣折現，這就是錢。
此外，二人與陳某，陳某與鄧某、殷某的賬戶資金來源相互關聯的均達千萬元，且名下都有注冊的住宿、車行等大額度免手續(xù)費的商戶。
本周，央行發(fā)出《關于加強支付受理終端及相關業(yè)務管理的通知（（銀發(fā)【2021】259號文））》，對銀行卡受理終端和個人收款碼做出明確規(guī)定外，還針對商戶收款碼管理，從商戶審核、嚴查“一戶多碼”入網、付款端監(jiān)測和收款端監(jiān)測等方面提出具體要求。
網友評論：
真有這么厲害的人，鉆空子，怪不得現在要求動態(tài)碼收款了。
久走夜路必遇鬼！存在僥幸心理，最終吃虧的是自己。生財靠的還是走正道！
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